O esquema é sempre o mesmo: estes falsos intermediários começam por pedir pequenas quantias para a abertura de um processo para a cedência de um empréstimo. Os burlões começam a pedir valores mais elevados e o crédito nunca é cedido.

Há bancos que lançaram respostas para privados e empresas, outros só para o setor empresarial. E outros que não fazem alterações ao crédito.